Esta oferta inicial pode não ir tão longe quanto alguns investidores esperavam, mas é um começo para as contas onde empresas privadas são menos acessíveis. Com o mercado acionário tornando- se menos equilibrado e mais difícil de navegar, os investidores estão mostrando crescente interesse em investimentos alternativos. Embora alguns investimentos de capital privado e crédito privado estejam disponíveis em contas de corretagem e IRAs, o gerente de investimentos BlackRock está trazendo esta opção para as contas onde tais ofertas permanecem relativamente raras. O seu patrão 401 (k) o plano poderá em breve ter um novo tipo de opção de investimento nunca antes oferecida -- fundos que detêm uma dose saudável de negócios privados (em vez de negócios negociados em público). Essa é a importante tomada de um anúncio do gerente de investimentos BlackRock (NYSE: BLK) por volta do meio deste ano. À medida que os riscos do mercado acionário aumentam e suas recompensas diminuem -- e à medida que ele se torna mais difícil de navegar -- o BlackRock quer dar aos investidores comuns acesso a retornos potencialmente melhores. Faltou Nvidia em 2009? Este sinal raro está piscando novamente. Em 2009, um sinal "Double Down" piscou para um fabricante de chips pouco conhecido chamado Nvidia.

Pela primeira vez em anos, o mesmo sinal "Total de Convicção" está piscando para uma empresa 1 / 100 o tamanho do Nvidia. Continuar » A exposição da sua conta de poupança de aposentadoria a negócios privados ainda será relativamente limitada, para registro. Inicialmente, apenas fundos mútuos de data-alvo supervisionados pela Great Gray Trust deterão participações nestas empresas, e mesmo assim, somente 5% para 20% do capital desses fundos será atribuído a investimentos privados. E os investidores só poderão acessar esta seleção estreita de fundos com data-alvo se os seus 401 (k) o patrocinador e o administrador do plano concordam que a adição desta opção está no melhor interesse dos funcionários. No entanto, não deve ser muito difícil vender esta ideia aos patrocinadores e administradores. O BlackRock (que gerencia a família iShares de fundos negociados com câmbio ) observa que, em média, os empreendimentos privados retornam sobre 50 mais pontos base anualmente do que as ações. Durante o curso de 40 anos, isso faria 401 (k) saldos de contas sobre 15% maior do que eles estariam usando nada além de fundos baseados em ações convencionais. Embora este lançamento seja um dos primeiros do seu tipo para 401 (k) planos, o acesso a empresas privadas através de instrumentos negociados em público não é inaudito. Empresas de desenvolvimento de negócios como Main Street Capital (NYSE: MAIN) são uma forma de private equity e crédito privado, enquanto Brookfield Asset Management 's (NYSE: BAM) Brookfield Renewable Partners (NYSE: BEP) (NYSE: BEPC) oferece aos seus acionistas uma exposição a uma cesta de empreendimentos relacionados com a energia que não são acessíveis de outra forma.

O gerente de fundos de Hedge Bill Ackman também está planejando um novo fundo de risco que oferecerá a investidores comuns e não institucionais acesso a empresas que ainda não foram públicas, mas eventualmente irão. Isso está claramente mudando, no entanto. Talvez finalmente motivado pela recente oferta pública inicial de Tecnologias de Exploração Espacial -- você sabe melhor como SpaceX -- que tornou seus primeiros insiders consideravelmente mais ricos do que seus investidores pós- IPO, mais pessoas estão clamando por alternativas capazes de oferecer melhores retornos. A oferta do BlackRock e do Great Gray certamente trará essa perspectiva para a mesa. Dito isto, também seria ingênuo ignorar o fato de que o mercado de ações como um todo se tornou desequilibrado desconfortavelmente. O S&P 500 ' s 10 as maiores empresas coletivamente contam por quase 40% do seu valor, enquanto quase tanto do valor do índice é detido por estoques de tecnologia. Se somente para melhor diversificação, o acesso a investimentos alternativos (privados ou não) tem seu óbvio apelo. Apenas o tempo irá dizer quão rapidamente o conceito do BlackRock se torna uma opção comum para 401 (k) planos. Não se surpreenda ao ver interesse mensurável, porém.

Neste mesmo sentido, não se surpreenda ao ver outras equipes introduzir ofertas de investimento privado semelhantes agora que o BlackRock está empurrando os limites da premissa. Antes de comprar ações no BlackRock, considere isto: A equipe de analistas de Assessores de ações do Motley Fool acabou de identificar o que eles acreditam ser o 10 Melhores ações para os investidores comprarem agora... e o BlackRock não era um deles. O 10 stocks que fizeram o corte poderiam produzir retornos monstros nos próximos anos. Considere quando o Netflix fez esta lista em Dezembro 17, 2004... se você investiu $ 1,000 no momento da nossa recomendação, você teria $ 446,157 * Ou quando Nvidia fez esta lista em abril 15, 2005... se você investiu $ 1,000 no momento da nossa recomendação, você teria $ 1,377,357 Agora, vale a pena notar o retorno médio total do Assessor de estoque é 983 % — um desempenho de mercado em detrimento comparado com 212% para o S&P 500. Não perca o topo mais recente 10 lista, disponível com o Assessor de ações, e juntar-se a uma comunidade de investimentos criada por investidores individuais para investidores individuais. *Assessor de stock retorna a partir de setembro 4, 2026. James Brumley não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Fool Motley tem posições e recomenda a gestão de activos BlackRock e Brookfield. O Fool da Motley recomenda os Parceiros Renováveis Brookfield e Brookfield. O Fool Motley tem uma política de divulgação.